Центральный банк как главный финансовый регулятор страны выполняет ключевые функции по установлению и контролю важнейших экономических параметров. Рассмотрим основные показатели и нормативы, которые определяет ЦБ.
Содержание
Основные параметры, устанавливаемые Центральным банком
- Ключевая ставка
- Нормативы обязательных резервов
- Курс национальной валюты (в некоторых режимах)
- Нормативы банковской деятельности
Денежно-кредитная политика
Ключевая ставка
ЦБ устанавливает размер ключевой ставки, которая влияет на:
| Сфера влияния | Эффект |
| Кредиты | Определяет ставки по кредитам для населения и бизнеса |
| Депозиты | Влияет на доходность банковских вкладов |
| Инфляция | Основной инструмент контроля инфляции |
Банковское регулирование
Центральный банк устанавливает для кредитных организаций:
- Нормативы достаточности капитала
- Требования к ликвидности
- Правила формирования резервов
- Стандарты риск-менеджмента
Нормативы обязательных резервов
| Тип резерва | Назначение |
| Обязательные резервы | Гарантия устойчивости банковской системы |
| Резервы на возможные потери | Защита от кредитных рисков |
Валютное регулирование
- Правила валютных операций
- Нормативы валютной позиции банков
- Порядок ввоза/вывоза валюты
- Режим курсообразования (плавающий/фиксированный)
Платежные системы и расчеты
ЦБ устанавливает:
- Правила осуществления платежей
- Стандарты платежных систем
- Требования к переводу денежных средств
- Регламент межбанковских расчетов
Контроль и надзор
Помимо установления нормативов, Центральный банк осуществляет контроль за их соблюдением через инспекционную деятельность и регулярный мониторинг показателей кредитных организаций.
